맞춤형재무설계, 소득공제, 비과세,세금우대금융상품이 재테크 전략의 키워드

 

 

맞춤형재무설계, 소득공제, 비과세,세금우대금융상품이 재테크 전략의 키워드

 

 

 

 

올해의 금융시장 동향을 보면 그레이 스완( Grey Swan 회색 백조)이라고 합니다.

회색빛 시장속에서 한푼이라도 자산을 키우려면 서민 중산층은 어떤 전략을 짜야 할지알아보겠습니다..

 

 

공격적 투자라면 주식에 투자하라~~^^

 

전문가들은 올해 자금 흐름이 안정자산인 은행예금에서 증권 등 위험자산으로 이동하는

머니무부 현상을 보일것이라고 예측 했으며 선진국 양적완화 정책에 따라 위험자산의 선호도가

높아져 국내시장 전망이 밝아졌으며 특히 금융종합과세 강화로 매매차익이 비과세 처리되는 증시에

돈이 몰릴 것으로 보인다고 합니다.

 

그러므로 높은 위험을 감수하는 공격적투자자는 주식투자 비중을

높일 필요도 있으며 그에 따라 분산투자 또한 필요하므로

 

만약 1억원의 투자자금이 있다면 주식2625만원, 상장지수펀드(ETF)2125만원,

펀드 1750만원 , 주가연계증권(ELS)1425만원, 브라질국채 650만원 등으로

분산투자하는 것이 좋습니다.

 

1000만원으로 투자하는 경우에는 주식295만원, ETF222만5000원, 펀드 172만5000원,

ELS 167만 5000원등의 포트폴리오를 권장합니다.

 

주식시장쪽에서는 올해엔 채권시장 전망이 어두운 반면 주식시장에서

빅 랠 리가 기대 된다고 평가하기도 합니다.

 

1억원중 6000만원을 주식시장에 투자하라고 조언하는 동양증권의 한 연구원은

안전자산인 국채 등은 경기 회복이 예상되는 해외 주식에도 관심을 가질만하다고 합니다.

 

 

 

 

안정적투자는 ELS물가채를 찾아라~~^^

 

안정적성향의 투자자에게는 ELS가 돋보이는 상품으로 금융소득 종합과세 강화에 따라 ELS의

배당수익도 과세대상이 되지만 여전히 위험을 피하면서도 은행예금보다는 높은 수익을 낼수있는

우량상품이라고 할 수 있습니다.

 

 

전문가들은 1억원의 투자자금을 가진 안정적 성향의 투자자에게 ELS 2450만원,

펀드 2250만원, 물가연동국채1050만원, 각종채권900만원 ,주식 750만원 등의

분산투자가 좋으며

 

 

 

 

 

1000만원의 투자자금이 있다면 ELS312만5000원, 펀드282만5000원 ,각종채권95만원등으로

포트폴리로를 짜는 것이 좋다고 합니다.

 

전문가 20명중 13명이 안정적성향의 투자자 포트폴리오에서 ELS를 비중있게 언급했으며

중도상횐이 되지 않을 경우 금융소득 종합과세가 발생할 우려가 있지만 금액을 잘 조절하면

무리없이 투자 할 만한 상품이라고도 전합니다.

 

주가지수가 하락해도 일정수준의 수익률을 얻을 수 있는 상품이며

지수형,원금보장형 ELS에 꾸준히 투자할것을 추천합니다.

 

올해의 재테크 전략키워드는 절세라고 해도 과언이 아니며 물가상승에 따른 만기원금이

비과세되고 금융소득종합 과세대상에 해당되지 않는 상품을 

선택하는 것이 최고의 재테크가 될것입니다..

 

 

 

 

사람의 성격이 모두 틀린것처럼 개인성향에 맞는 투자성향도 다를 수 있습니다.

 

누구나 투자를 통하여 대박의 꿈을 가지고 있지만 단기적인 고수익을 내기란 하늘에 별따기입니다.

 

장기적으로 안정하게 수익을 내려는 사람이 있는 반면에 단기적으로 안정하면서도 많은

수익을 꿈꾸는 성격 급한 사람도 있습니다.

 

절대안정적으로 투자를 얻든 단기적으로 투자하여 수익을 얻든 어느상품을 어떤 방향으로

투자를 하여야할지 우리 일반인이 알기란 어렵습니다.

 

 

 

 

그러므로 우리에게 그런 문제를 해결해주는 곳이 재무설계팀인데요..

한국재무설계에서는 일반인들이 자금을 어떤 방향으로 투자하여야 수익을 높일 수 있는지를

제시해주며 도움을 주는 곳이며 직장인이나 사업자나 연령별로 모두 상담가능한 곳이며 나에게 있는

자금이 얼마이든 상관없이 상담신청하시면 적절한 방향으로 상담해드립니다.

 

 

 

설계를 통하여 나에게 맞는 맞춤형 재테크로 포트폴리오를 받으므로 계획적인 삶을 살 수 있고 또

재산도 모을 수 있는 그러므로 노후보장까지 되는 두마리 토끼를 잡을 수 있는 기회가 될 수 있습니다.

 

위험을 감수하면서 개인이 투자를 하는것보다 안정적인 자산확보와 공격적인 자산을 분류하여

체계적인 투자를 해야하는 것이 가장 중요한데 이것이 전문상담사와 상담이 필요한 부분입니다.

 

 

 

또 다시 강조하지만 개개인의 투자성향을 바탕으로 알맞은 포트폴리오를 구성하여야 하는데 재무설계에

대한 내용을 이해하신다면 더 자신의 투자성향에 맞게 투자하실 수 있으므로

개인이 투자하는것 보다는 안정적이고 더 많은 수익을 얻어실 수 있다고할 수 있습니다.

 

 

 

 

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